Wie hilft Dollar Cost Averaging (DCA) bei deinem Investment?

Lesezeit: 4 Minuten

Was ist Dollar Cost Averaging (DCA)?

Dollar Cost Averaging (DCA) ist eine Investitionsmethode, bei der du regelmäßig einen festen Betrag in einen Vermögenswert investierst – unabhängig von dessen Preis. Es funktioniert wie ein Sparplan: Du musst dir keine Gedanken über den perfekten Zeitpunkt machen, um in den Markt einzusteigen. Stattdessen baust du deine Position Schritt für Schritt auf. Es geht mehr ums Sparen als ums Investieren oder Spekulieren.

Für Bitcoin bedeutet DCA in der Regel, dass du wiederkehrende Käufe einrichtest (täglich, wöchentlich oder monatlich), um nach und nach Bitcoin zu akkumulieren. Egal, ob der Preis steigt oder fällt.

Beispiel: Anstatt 5000 € auf einmal in Bitcoin zu investieren, könntest du über 50 Wochen jeweils 100 € pro Woche investieren. Dieser Ansatz gleicht die Volatilität von Bitcoin aus.

Ein weiteres Beispiel ist die Strategie von Bob. Er hat beschlossen, dass er monatlich 300 € beiseitelegen kann. Er möchte dieses Geld jedoch nicht in Fiat halten, sondern in Bitcoin sparen, da er dort langfristig keinen Wertverlust erwartet. Bob ist kein Fan komplizierter Investmentstrategien und will sich neben seinem Vollzeitjob keine Sorgen darüber machen:

Warum auf DCA?

DCA ist nicht nur seine Einfachheit, sondern hilft auch die Volatilität zu “vermeiden”.

• Käufe zu unterschiedlichen Kursen: Durch das Aufteilen deiner Käufe vermeidest du das Risiko, dein gesamtes Kapital zu einem Höchstpreis zu investieren.
• Kein Stress: Den Markt zu timen, ist nahezu unmöglich – selbst für Profis. DCA nimmt diesen Druck raus und sorgt für eine stetig steigende Bitcoin Position.

Bitcoin DCA in der Praxis

Quelle: CryptoDCA

Ein monatliches Investment von 100 € von 12/2017 bis 12/2024 hätte Ihnen folgendes eingebracht:

Was ist mit anderen Kryptowährungen?

*Disclaimer: Wir sind fest davon überzeugt, dass keine andere Kryptowährung das gleiche Maß an Knappheit, Dezentralität und Widerstandsfähigkeit wie Bitcoin bietet. Auch wenn wir hier eine DCA-Strategie für Ripple vorstellen, möchten wir klarstellen, dass wir keine andere Kryptowährung außer Bitcoin als langfristigen Wertspeicher empfehlen. Bitte führe immer deine eigene Recherche durch und sei dir der Risiken bewusst, bevor du investierst.*

Im selben Zeitraum hätte eine DCA-Investition in XRP folgendes Ergebnis geliefert:

Quelle: CryptoDCA

Und Aktien?

Dollar-Cost-Averaging (DCA) in den S&P 500 ist eine bewährte Strategie für langfristige Investoren, die durch die Verteilung von Investitionen über die Zeit ein konsistentes Wachstum ermöglicht. Historisch gesehen hat der S&P 500 an Wert gewonnen und die US-Wirtschaft widergespiegelt. Dennoch, auch wenn dieser Index eine zuverlässige Wahl für stabile Renditen ist, sollte man beachten, dass Bitcoin den S&P 500 in Bezug auf Wachstum bei weitem übertroffen hat und in den letzten zehn Jahren unvergleichliche Renditen erzielt hat.

Quelle: CryptoDCA

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass DCA-Investitionen in den S&P 500 oder verschiedene Kryptowährungen im Laufe der Zeit Renditen liefern können, aber Bitcoin sich klar als Gewinner hervorgetan hat. Bitcoin hat sowohl traditionelle Märkte als auch Altcoins konsequent übertroffen. Zwar kann man mit Altcoins erhebliche Gewinne erzielen, jedoch sind diese mit hohen Risiken und Unsicherheiten verbunden. Für alle, die einen langfristigen Wertspeicher suchen, bleibt Bitcoin die beste Wahl in einer DCA-Strategie.

DCA und realistische Erwartungen

Obwohl DCA eine starke Strategie ist, ist es wichtig, realistisch zu bleiben:

• Keine sofortigen Gewinne: DCA funktioniert am besten langfristig. Erwarten keine riesigen Gewinne in ein paar Wochen oder Monaten.
• Stetiges Wachstum: Das Ziel ist es, den Durchschnittspreis deiner Käufe zu erreichen, nicht auf schnelle Profite zu spekulieren.

Einen Bitcoin-DCA-Plan einrichten

Wenn du bereit bist, mit DCA in Bitcoin zu starten, geh folgendermaßen vor:

1. Betrag festlegen: Bestimme einen Betrag, den du problemlos investieren kannst.
2. Zeitplan wählen: Entscheide, ob du täglich, wöchentlich oder monatlich investierst.
3. Disziplin bewahren: Bleib gelassen und lass deinen Sparplan automatisch laufen.

Mit Services wie Bittr kannst du deinen DCA-Plan ganz einfach automatisieren. Deine Bitcoin gehen direkt in Self Custody und du musst niemandem dein Geld anvertrauen.

Berechne historische DCA-Pläne

Mit Crypto DCA kannst du historische DCA-Sparpläne berechnen. Du kannst auch vergleichen, wie sich Bitcoin im Vergleich zu anderen Kryptowährungen in der Vergangenheit entwickelt hätte. Schau vorbei unter CryptoDCA

Und so funktioniert es: